Poland – Credit granting services – Udzielenie kredytu długoterminowego na finansowanie planowanego deficytu budżetu gminy w roku 2024 oraz spłatę zobowiązań z tytułu wcześniej zaciągniętych kredytów, a także jego obsługę w okresie spłaty dla Gminy Kłobuck

1. Przedmiotem zamówienia jest: udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie 9.284.253,99 zł (słownie: dziewięć milionów dwieście osiemdziesiąt cztery tysiące dwieście pięćdziesiąt trzy złote 99/100) na finansowanie planowanego deficytu budżetu gminy w roku 2024 oraz spłatę zobowiązań z tytułu wcześniej zaciągniętych kredytów, a także jego obsługę w okresie spłaty dla Gminy Kłobuck. 2. Charakterystyka kredytu: 1) Kwota kredytu: do 9.284.253,99 zł (słownie: dziewięć milionów dwieście osiemdziesiąt cztery tysiące dwieście pięćdziesiąt trzy złote 99/100). 2) Okres kredytowania: od daty podpisania umowy kredytowej do dnia 30.09.2034 roku; 3) Wykonawca postawi środki kredytu do dyspozycji Zamawiającego: a) w okresie: najwcześniej od dnia podpisania umowy a najpóźniej do 31.12.2024 r. b) w transzach: - I transza w wysokości 4.500.000,00 PLN do dnia 15.11.2024 r.; - II transza w wysokości 4.784.253,99 PLN do dnia 15.12.2024 r.; Zależnie od potrzeb kredytobiorcy Wykonawca uruchomi środki z poszczególnych transzy bez obowiązku składania przez Zamawiającego odrębnych wniosków o wypłatę kolejnej transzy. Wypłata transzy nastąpi w terminie 1 dnia roboczego najpóźniej do godz. 15.00 przed planowanym uruchomieniem transzy kredytu. – uruchomienie kredytu nastąpi bezgotówkowo przelewem na dobro rachunku bankowego Zamawiającego, tj. Gminy Kłobuck o numerze: 39 8248 0002 1000 0000 0361 0001 Bank Spółdzielczy w Kłobucku. 3. Spłata kredytu zabezpieczona jest wekslem własnym in blanco wraz z deklaracją wekslową. 4. Dla potrzeb umowy kredytowej, przy obliczaniu odsetek przyjmuje się, iż rok liczy 365/366 dni. 5. Prowizja za rozpatrzenie wniosku kredytowego stanowi koszt Banku. 6. Bank nalicza odsetki od wykorzystanego kredytu w miesięcznych okresach obrachunkowych, zgodnie z faktyczną liczbą dni miesiąca kalendarzowego. 7. Pierwsza płatność odsetek liczona od dnia wypłaty pierwszej transzy kredytu i kończy się ostatniego dnia miesiąca kalendarzowego. 8. Zmiana stopy oprocentowania kredytu nie wymaga aneksowania Umowy kredytowej. O zmianie stopy procentowej, spowodowanej zmianą stawki bazowej WIBOR 1M Bank będzie powiadamiał Kredytobiorcę na piśmie w terminie do 23. dnia tego miesiąca. 9. O wysokości odsetek do zapłaty Bank będzie informował każdorazowo Kredytobiorcę na piśmie w terminie do 23. dnia tego miesiąca. 10. Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmniejszenia kwoty planowanego do zaciągnięcia kredytu lub niewykorzystania całości kredytu, bez ponoszenia jakichkolwiek konsekwencji, w tym jakichkolwiek kosztów z tego tytułu. 11. Zamawiający zastrzega sobie możliwość przedterminowej spłaty kredytu lub jego rat bez obciążenia jakimikolwiek dodatkowymi kosztami (np. prowizją) Kredytobiorcy, przy jednoczesnym powiadomieniu banku za pośrednictwem poczty elektronicznej nie później niż na 3 dni robocze przed datą wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu. 12. W przypadku, dokonania wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu, Bank dokona przeliczenia odsetek za okres obrachunkowy, w którym nastąpiła spłata i poinformuje pisemnie Kredytobiorcę o wysokości odsetek za ten okres obrachunkowy w ciągu dwóch dni roboczych od daty otrzymania przez Bank pisemnego powiadomienia o wcześniejszej spłacie. 13. Spłata kapitału: zgodnie z zapisami Rozdziału VII. niniejszego SWZ. 14. Wykonawca nie będzie naliczał odsetek od kwoty niewykorzystanego kredytu. 15. W każdym okresie obrachunkowym wchodzącym w skład umownego okresu kredytowania marża Banku będzie stała. 16. W przypadku, gdy termin spłaty raty kredytu i odsetek przypadnie w dzień ustawowo wolny od pracy to Zamawiający ureguluje wymaganą ratę najpóźniej w pierwszym dniu roboczym po wyznaczonej dacie spłaty. 17. Koszty obsługi kredytu stanowią: a) oprocentowanie kredytu - ustalane będzie dla każdego miesięcznego okresu odsetkowego w oparciu o: - stawkę bazową WIBOR 1M z 20. dnia miesiąca lub z ostatniego dnia roboczego przed tą datą, jeżeli w danym dniu nie ma notowań i mająca zastosowanie od 1. dnia roboczego następnego miesiąca kalendarzowego. - powiększoną o marżę Wykonawcy (banku), która będzie stała w całym okresie kredytowania (obowiązywania umowy). b) Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania innych prowizji i opłat, w tym w szczególności z tytułu: a) przedterminowej spłaty kredytu, b) niewykorzystania części przyznanego kredytu, c) zmiany warunków zawartej umowy, d) i innych nie wymienionych. 18. Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmniejszenia kwoty planowanego do zaciągnięcia kredytu lub niewykorzystania całości kredytu, bez ponoszenia jakichkolwiek konsekwencji, w tym jakichkolwiek kosztów z tego tytułu. Gwarantowana kwota zaciągniętego kredytu wynosi 4.500.000,00 zł. 19. Jeżeli występuje taka konieczność Wykonawca otworzy rachunek kredytowy najpóźniej w dniu zawarcia umowy kredytowej i prowadzić go będzie nieodpłatnie w okresie jej obowiązywania.