Poland – Credit granting services – Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 5.950.000,00 zł przeznaczonego na sfinansowanie planowanego deficytu

1. Przedmiot zamówienia obejmuje udzielenie i obsługę kredytu długoterminowego w wysokości do 5 950 000,00 złotych (słownie: pięć milionów dziewięćset pięćdziesiąt tysięcy 00/100 złotych) z przeznaczeniem na sfinansowanie deficytu. 2. Waluta kredytu – złoty polski. 3. Wykonawca uruchomi środki kredytu w wysokości i terminach wskazanych przez Zamawiającego, bez składania odrębnego wniosku kredytowego podlegającego rozpatrzeniu. O terminie wypłaty i wysokości każdej transzy Zamawiający poinformuje Wykonawcę co najmniej na 2 dni robocze przed wypłatą transzy kredytu. 4. Wykonawca otworzy rachunek kredytowy w dniu przelania I transzy kredytu i prowadzić go będzie nieodpłatnie w okresie obowiązywania umowy. 5. Ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa z dniem 31.12.2024 roku. 6. Okres kredytowania 9 lat. Karencja w spłacie kredytu wynosi 2 lata. Spłata kredytu następować będzie w latach 2024-2033, przy czym pierwsza rata kapitałowa płatna do 25.03.2025 r., ostatnia rata płatna do 25.12.2033 roku – z zastrzeżeniem ust. 7. 7. Zamawiający zastrzega sobie możliwość wykorzystania mniejszej kwoty kredytu oraz wcześniejszej jego spłaty bez ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek kosztów. Kwota kredytu, która zostanie wykorzystana wynosi min. 2 000 000,00 zł. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania. Wykonawca nie będzie naliczał odsetek lub jakichkolwiek opłat od kwoty niewykorzystanego kredytu. 8. W przypadku dokonania przedterminowej spłaty części kredytu, Strony ustalą nowy harmonogram spłaty kredytu w formie aneksu do umowy. 9. Oprocentowanie kredytu będzie liczone za okresy kwartalne w poszczególnych latach wg zmiennej stopy procentowej, równej wysokości stawki bazowej WIBOR 3M powiększonej o stałą marżę Wykonawcy, ustaloną na podstawie złożonej oferty. W przypadku zmiany (zastąpienia) stawki referencyjnej WIBOR 3M inną stawką referencyjną, strony umowy zobowiązują się do dostosowania zapisów umowy do nowej (nowych) stawki referencyjnej (stawek referencyjnych). Oprocentowanie kredytu w kolejnych okresach odsetkowych naliczane będzie jako średnia arytmetyczna z ostatnich pięciu dni roboczych poprzedzających dany okres odsetkowy (kwartał). Stawka ustalana będzie na okres 3 miesięcy jako średnia WIBOR z 5 ostatnich dni roboczych kwartału, przy czym stawka będzie obowiązująca od 1 dnia następnego kwartału. 10. Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami i prowizjami poza marżą. Wykonawcy powinni wkalkulować wszelkie koszty (np. prowizje za udzielenie kredytu, opłaty przygotowawcze i inne) w marżę kredytu. 11. Spłata odsetek będzie następowała w terminach kwartalnych kalendarzowych, począwszy od terminu wypłaty pierwszej transzy kredytu Zamawiającemu. Odsetki naliczane będą od rzeczywiście wykorzystanej kwoty kredytu w okresach kwartalnych kalendarzowych. Odsetki naliczane będą w okresach odsetkowych do dnia poprzedzającego ich spłatę (odsetki płatne w terminie do 5-ciu dni po upływie miesiąca kończącego kwartał). Jeżeli data spłaty przypada na dzień ustawowo wolny od pracy, spłata następuje w pierwszym dniu roboczym po dniu ustawowo wolnym od pracy. 12. Odsetki od ewentualnych należności przeterminowanych będą naliczane według zmiennej stopy procentowej, właściwej dla należności nie spłaconych, odpowiadającej wysokości odsetek ustawowych, obowiązujących w okresach występowania tych należności. W wyliczeniach oprocentowania zastosowanie będzie miał kalendarz rzeczywisty. 13. Spłata rat kapitałowych nastąpi w 36 ratach kwartalnych kalendarzowych, płatnych w terminie do 25 dnia każdego kwartału kalendarzowego. W przypadku gdy data spłaty przypada na dzień ustawowo wolny od pracy, spłata następuje w pierwszym dniu roboczym po dniu ustawowo wolnym od pracy. 14. Forma zabezpieczenia spłaty kredytu – weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową kontrasygnowaną przez Skarbnika Gminy, chyba, że Wykonawca odstąpi od zabezpieczenia kredytu. 15. Jeżeli ustalona na dany okres stawka bazowa oprocentowania WIBOR 3M osiągnie wartość ujemną, to na potrzeby wyliczania oprocentowania będzie przyjęte, że w danym okresie rozliczeniowym stawka bazowa wynosi 0,00%, zatem oprocentowanie w tym okresie będzie równe marży banku. 16. Odsetki od rzeczywiście wykorzystanej kwoty kredytu naliczane będą w okresach odsetkowych do dnia poprzedzającego ich spłatę (odsetki płatne w terminie do 5-ciu dni po upływie miesiąca kończącego kwartał). 17. Umowa kredytowa będzie podpisana po uzyskaniu opinii RIO pozytywnie opiniującej możliwość spłaty przedmiotowego kredytu. 18. Zgodnie z art. 95 ustawy Pzp Zamawiający informuje, że w zakresie realizacji zamówienia nie występują czynności, których wykonanie polega na wykonywaniu pracy w sposób określony w art. 22 § 1 ustawy z dnia 26 czerwca 1974 r. Kodeks pracy (tekst jedn. Dz. U. z 2023 r. poz. 1465 ze zm.).