Poland – Credit granting services – Udzielenie kredytu długoterminowego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu.

1. Przedmiotem zamówienia jest usługa udzielenia kredytu długoterminowego do kwoty 4 000 000,00 zł (słownie złotych: cztery miliony) z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu w roku 2024. 2. Szczegółowe warunki zamówienia, w tym wymagania jakościowe, o których mowa w art. 246 ust. 2 ustawy Pzp: 1) Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego złotówkowego do maksymalnej wysokości 4 000 000,00 PLN. 2) Kredyt zostanie wykorzystany na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu w roku 2024. 3) Zamawiający ma prawo wykorzystania kredytu w kwocie niższej bez ponoszenia dodatkowych kosztów. 4) Oprocentowanie kredytu ustalane na podstawie stawki bazowej WIBOR dla depozytów 1M z ostatniego dnia roboczego miesiąca poprzedzającego okres naliczania odsetek, powiększonego o marżę, niezmienną w okresie obowiązywania umowy, z zastrzeżeniem rozdziału 21, pkt. 24.1, ppkt. 41- 45. 5) Marża musi uwzględniać wszelkie wymagania Zamawiającego określone w SWZ oraz obejmować wszelkie koszty, jakie poniesie Wykonawca z tytułu należytej oraz zgodnej z obowiązującymi przepisami prawa realizacji przedmiotu umowy. W przypadku gdy stawka bazowa WIBOR obowiązująca w okresie, za który odsetki są naliczane osiągnie wartość poniżej zera, przyjmuje się, że wartość stopy bazowej WIBOR jest równa 0 punktów procentowych, a Zamawiający zapłaci Wykonawcy za wykorzystaną kwotę kredytu oprocentowania w wysokości marży . 6) Spłata odsetek następować będzie w terminach miesięcznych w kwotach wynikających z aktualnego zadłużenia na koniec miesiąca, za który odsetki zostały naliczone, dokonywana będzie w terminie do ostatniego dnia miesiąca na podstawie otrzymanego przez Zamawiającego zawiadomienia o wysokości naliczonych odsetek doręczonego drogą elektroniczną na adres: sekretariat@rawam.ug.gov.pl do 25 dnia miesiąca, za który odsetki zostały naliczone. 7) Oprocentowanie niespłaconych w terminie rat kredytu naliczone będzie w wysokości określonej dla odsetek ustawowych. 8) Z tytułu wyżej wymienionych czynności opisanych w niniejszym punkcie Wykonawca nie będzie pobierał żadnych dodatkowych opłat ani prowizji. 9) W okresie kredytowania dopuszcza się, nie częściej niż raz w roku, możliwość odroczenia terminu spłaty rat kapitałowych na okres 12 miesięcy. Ewentualne odroczenie spłaty rat kapitałowych nie spowoduje wydłużenia okresu kredytowania. 10) Zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie: weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową wystawiony przez Zamawiającego. Deklaracja wekslowa opatrzona zostanie kontrasygnatą Skarbnika Gminy. 11) Kredyt będzie uruchamiany na rachunku Zamawiającego i nie będzie rozliczany z Wykonawcą. 12) Ustala się karencję w spłacie kapitału do dnia 30 marca 2033 roku. 13) Spłata kapitału będzie następowała począwszy od dnia 31 marca 2033 roku. 14) Kredyt udzielony jest na okres od podpisania umowy do dnia 31 grudnia 2036 r. 15) Wykonawca otworzy rachunek kredytowy w dniu podpisania umowy. 16) Wykorzystanie kredytu następować będzie w walucie polskiej. 17) Kwota wykorzystanego kredytu oprocentowana będzie w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej. Stopa procentowa równa jest wysokości stawki referencyjnej, powiększonej o marżę . Oprocentowanie kredytu nie może być niższe niż zero. 18) O zmianie wysokości oprocentowania kredytu i dacie wprowadzenia tej zmiany Wykonawca powiadamia Zamawiającego pisemnie. 19) Zmiana wysokości oprocentowania kredytu nie wymaga wypowiedzenia przez Wykonawcę umowy kredytu w tej części. 20) Odsetki od wykorzystanego kredytu są płatne do ostatniego dnia miesiąca każdego okresu obrachunkowego, przy czym: a) pierwszy okres obrachunkowy liczony jest od dnia wypłaty pierwszej transzy kredytu i kończy się w ostatnim dniu w następnym miesiącu kalendarzowym po uruchomieniu pierwszej transzy kredytu, b) kolejne miesięczne okresy obrachunkowe liczone są od następnego dnia po zakończeniu poprzedniego okresu obrachunkowego, a ostatni okres obrachunkowy kończy się w dniu poprzedzającym całkowitą spłatę kredytu. Spłata odsetek następować będzie w terminach miesięcznych w kwotach wynikających z aktualnego zadłużenia, za który odsetki zostały naliczone, dokonywana będzie w terminie do końca miesiąca na podstawie otrzymanego przez Zamawiającego zawiadomienia o wysokości naliczonych odsetek. 21) Zasady i termin spłaty kredytu: a) Spłata kapitału w złotych polskich nastąpi w okresie od 31 marca 2033 r. do 31 grudnia 2036 r., b) Zamawiający zobowiązuje się dokonać spłaty kredytu w ratach, zgodnie z następującym proponowanym harmonogramem spłat rat kredytu: spłata rat kapitałowych kredytu będzie następowała w okresach kwartalnych w ostatnim dniu roboczym miesiąca kończącego kwartał kalendarzowy zgodnie z poniższym harmonogramem: - Rok 2033 spłata rat w wysokości 1 000 000,00 zł (4 raty po 250 000,00 zł); - Rok 2034 spłata rat w wysokości 1 000 000,00 zł (4 raty po 250 000,00 zł); - Rok 2035 spłata rat w wysokości 1 000 000,00 zł (4 raty po 250 000,00 zł); - Rok 2036 spłata rat w wysokości 1 000 000,00 zł (4 raty po 250 000,00 zł). 22) Spłata rat kredytu i odsetek będzie odbywała się w formie dyspozycji Zamawiającego. 23) Odsetki naliczane w okresach miesięcznych. Spłata odsetek, będzie następowała w ostatnim dniu kalendarzowym miesiąca. Spłata odsetek przypadająca na sobotę lub dzień ustawowo wolny od pracy, nastąpi w następnym dniu roboczym po tym dniu. 24) Zamawiającemu przysługuje prawo do przedterminowej spłaty całości lub części kredytu w terminie przez niego wskazanym, przy czym za wcześniejszą spłatę kredytu nie będą pobierane odsetki ani inne opłaty. 25) W razie zaistnienia okoliczności polegających na wcześniejszej spłacie kredytu przez Zamawiającego nie jest wymagana zmiana umowy – w takich przypadkach Zamawiający proponuje nowy harmonogram spłat, który podlega akceptacji przez Wykonawcę.