Poland – Credit granting services – Udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie 2.800.000,00 zł., w tym na pokrycie planowanego deficytu Gminy Dwikozy w 2024 roku w kwocie 1.482.000,00 zł i spłatę zobowiązań z tytułu wcześniej zaciągniętych kredytów w wysokości 1.318.000,00 zł

3. Opis przedmiotu zamówienia. 3.1. Przedmiotem zamówienia jest wykonanie usługi bankowej polegającej na udzieleniu w 2024 roku kredytu długoterminowego w kwocie 2.800.000,00 zł (słownie: dwa miliony osiemset tysięcy złotych) na pokrycie planowanego deficytu Gminy Dwikozy w 2024 roku w wysokości 1.482.000,00 zł (słownie: jeden milion czterysta osiemdziesiąt dwa tysiące złotych) oraz spłatę zobowiązań z tytułu wcześniej zaciągniętych kredytów w wysokości 1.318.000,00 zł (słownie: jeden milion trzysta osiemnaście tysięcy złotych). 3.1.1. Uruchomienie kredytu w kwocie 2.800.000,00 zł nastąpi do dnia 16 grudnia 2024 roku poprzez dokonanie przelewu transzy kredytu w kwocie 2.800.000,00 zł na rachunek bankowy Gminy Dwikozy. Uwaga: A. Zamawiający dopuszcza możliwość: 1) wykorzystania kredytu w niższej kwocie, nie mniejszej niż 1 000 000,00 zł (słownie złotych: jeden milion), wskazanej przez Zamawiającego, w przypadku mniejszych potrzeb kredytowych Zamawiającego, a także 2) uruchomienia kredytu w innym terminie przypadającym w 2024 roku, w przypadku podpisania umowy kredytu w terminie późniejszym niż w dniu 16 grudnia 2024 roku; 3) uruchomienia kredytu w dwóch transzach, z których pierwsza wyniosłaby nie mniej niż 1 000 000,00 zł, a druga nie więcej niż 1.800.000,00 zł. B. W przypadku określonym w lit. A, Zamawiający złoży w formie pisemnej w dniu podpisania niniejszej umowy wniosek do Wykonawcy określający oczekiwaną wysokość transzy lub transz, nie później niż na 3 dni robocze przed wskazanym przez siebie terminem transzy, a Wykonawca wyrazi zgodę na uruchomienie transzy w danej kwocie lub danym terminie poprzez niezwłoczne zawarcie aneksu do umowy kredytu bankowego. C. W przypadku skorzystania przez Zamawiającego z opcji wykorzystania kredytu w kwocie niższej niż kwota 2.800.000,00 zł, nie będzie on ponosił z tego tytułu dodatkowych kosztów (opłat, prowizji itp.),a Bank na wniosek Zamawiającego dokona aktualizacji harmonogramu spłat kredytu bez dodatkowych kosztów. D. Jeżeli ewentualna prowizja przygotowawcza zostałaby przez Zamawiającego opłacona przy zawarciu umowy (w terminie 10 dni od jej podpisania) od całej kwoty 2.800.000,00 zł, w przypadku niewykorzystania pełnej kwoty kredytu do końca 2024 roku, Wykonawca zwróci Zamawiającemu część prowizji, proporcjonalną do kwoty niewykorzystanego kredytu, w terminie do dnia 15 stycznia 2025 roku. (zagadnienie uregulowano w §3 Wzoru umowy, stanowiącego załącznik nr 3 do SWZ). 3.1.2. Spłaty rat kapitałowych 1. Spłaty rat kapitałowych kredytu dokonywane będą w 84 ratach miesięcznych we wskazanych poniżej latach i kwotach: 1) w 2031 roku – 1 rata – 16.674,00 zł + 11 rat po 16.666,00 zł – to jest 200.000,00 zł 2) w 2032 roku – 12 rat po 25.000,00 zł – to jest 300.000,00 zł 3) w 2033 roku – 1 rata – 33.337,00 zł + 11 rat po 33.333,00 zł – to jest 400.000,00 zł 4) w 2034 roku – 12 rat po 34.487,50 zł – to jest 413.850,00 zł 5) w 2035 roku – 1 rata – 37.924,00 zł + 11 rat po 37.916,00 zł – to jest 455.000,00 zł 6) w 2036 roku – 1 rata – 37.924,00 zł + 11 rat po 37.916,00 zł – to jest 455.000,00 zł 7) w 2037 roku – 12 rat po 48.012,50 zł - to jest 576.150,00 zł 2. Wszystkie raty płatne na ostatni roboczy dzień każdego miesiąca, poczynając od 31 stycznia 2031 roku. 3. Postanowienia wzoru umowy przewidują, że wysokość i termin spłaty kredytu/raty kredytu mogą być, w szczególnie uzasadnionym przypadku, zmienione, w drodze aneksu do umowy, na pisemny wniosek Kredytobiorcy złożony wraz z odpowiednim uzasadnieniem na 15 dni przed terminem płatności raty kapitałowej. 3.1.3. Dodatkowe informacje dotyczące usługi kredytu 1. Odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane są od kwoty aktualnego zadłużenia i podlegają spłacie w terminie do ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca, poczynając od końca miesiąca uruchomienia pierwszej transzy kredytu. 2. W przypadku, gdy termin spłaty kapitału lub odsetek przypada w dniu ustawowo wolnym od pracy lub sobotę, spłata następować będzie w ostatnim dniu roboczym poprzedzającym planowany termin spłaty. 3. Kredyt będzie oprocentowany wg zmiennej stopy procentowej w stosunku rocznym. Oprocentowanie na następny miesiąc będzie obliczone wg stawki WIBOR 1M z dnia poprzedzającego rozpoczęcie każdego okresu obrachunkowego oraz marży banku. 4. Zabezpieczenie kredytu: weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową z kontrasygnatą skarbnika, złożoną wyłącznie na deklaracji wekslowej. 5. Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty kredytu w całości lub w części bez dodatkowych kosztów (opłat, prowizji itp.). Oprocentowanie liczone będzie wówczas za okres faktycznego korzystania z kredytu. 6. Zamawiający dopuszcza stosowanie odsetek, opłat i prowizji z tytułu m.in. oprocentowania kredytu oraz prowizji przygotowawczej (za udzielenie kredytu). Niedopuszczalna jest prowizja za wcześniejszą spłatę kredytu. 7. W celu obliczenia ceny ofertowej dla potrzeb wyboru najkorzystniejszej oferty wykonawcy powinni przyjąć dzień 16.12.2024 roku jako przewidywany dzień uruchomienia kredytu w kwocie 2.800.000,00 zł w ramach jednej transzy oraz stałą stopę oprocentowania WIBOR 1M w wysokości 5,85 %, obowiązującą w dniu 30.09.2024 roku, powiększoną o marżę wykonawcy. 8. Okres kredytowania: od podpisania umowy kredytowej do dnia 31 grudnia 2037 r. 9. Karencja w spłacie rat kapitałowych kredytu do dnia 31 grudnia 2030 roku.