Poland – Credit granting services – Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie do 9 000 000,00 zł, przeznaczonego na finansowanie planowanego deficytu budżetu gminy 2024 r.

1. Przedmiotem zamówienia jest: udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie do 9 000 000,00 zł (słownie: dziewięć milionów złotych 00/100) dla Gminy Głusk, który przeznaczony zostanie na finansowanie planowanego deficytu budżetu gminy2024 r. oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia: 1) Kwota kredytu – do 9 000 000,00 zł (słownie: dziewięć milinów złotych 00/100). 2) Okres kredytowania – od dnia podpisania umowy do 31 grudnia 2034 r. 3) Uruchomienie kredytu – w ciągu maksymalnie 3 dni roboczych od dnia wydania dyspozycji przez Zamawiającego (zgodnie z drugim kryterium oceny ofert) 4) Zamawiającemu przysługuje prawo wykorzystania kredytu w kwocie niższej niż 9 000 000,00 zł, bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów (opłat, prowizji, itp.), z tym zastrzeżeniem, że Zamawiający wykorzysta co najmniej 50% kredytu. 5) Zamawiający pobierze środki z przyznanego kredytu do 31 grudnia 2024 r. 6) Wykonawca dopuszcza przeznaczenie środków kredytu na refundację wydatków oraz rozchodów już poniesionych w 2024 r. 7) Okres karencji przy spłacie kapitału – do 30 marca 2025 r. 8) Spłata kapitału – w 40 ratach kwartalnych od 31 marca 2025 r. do 31 grudnia 2034 r. 9) Oprocentowanie kredytu liczone będzie od kapitału pomniejszonego o spłacone raty, w oparciu o stawkę WIBOR dla okresów 3 – miesięcznych (WIBOR 3M) oraz marżę banku, przy założeniu, że WIBOR 3M stanowi średnią arytmetyczną wskaźnika referencyjnego, obliczoną ze wszystkich dni roboczych z ostatniego zakończonego miesiąca. 10) Dla obliczenia ceny oferty należy przyjąć stawkę WIBOR 3M na dzień 4 października 2024 r. oraz jako datę uruchomienia kredytu dzień 9 grudnia 2024 r. 11) Marża Wykonawcy nie może ulec zwiększeniu w czasie trwania umowy. 12) Przy naliczaniu odsetek przyjmuje się, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych, a rok liczy 365/366 dni. 13) Odsetki od kredytu naliczone są w kwartalnych okresach obrachunkowych i płatne – na podstawie zawiadomienia od Wykonawcy - w terminie na ostatni roboczy dzień każdego kwartału poczynając od 31.12.2024 r. 14) Zabezpieczenie spłaty kredytu stanowić będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową. Zamawiający wyraża zgodę na kontrasygnatę skarbnika gminy na wekslu i deklaracji wekslowej. 15) Zamawiający nie dopuszcza możliwości złożenia zabezpieczenia w formie oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 kpc. 16) Zamawiający zastrzega sobie możliwość przedterminowej spłaty całości lub części kredytu, po uprzednim zawiadomieniu banku o zamiarze takiej spłaty, w terminie 7 dni przed jej realizacją oraz możliwość zmiany kwot spłaty rat kapitałowych kredytu w ramach ustalonych lat kredytowania - bez naliczania przez Wykonawcę z tego tytułu prowizji rekompensacyjnej. Oprocentowanie liczone będzie wówczas za okres faktycznego korzystania z kredytu. 17) Jedynym kosztem kredytu jest jego oprocentowanie. Kredyt nie może być obciążony żadnymi innymi opłatami. 18) Wszelkie rozliczenia pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą będą prowadzone w walucie polskiej (PLN). 19) Zamawiający informuje, że spłata ostatniej raty odsetkowej nastąpi razem ze spłatą ostatniej raty kapitałowej, tj. do 31.12.2034 r. 20) Jeżeli stawka bazowa oprocentowania WIBOR 3M osiągnie wartość ujemną, to na potrzeby wyliczenia oprocentowania będzie przyjęte, że w danym okresie rozliczeniowym stawka bazowa WIBOR 3M wynosi 0,00 %, zatem oprocentowanie w tym okresie będzie równe marży banku. 21) Na dzień 1 października 2024 r. Zamawiający posiada dług wyłącznie z tytułu kredytów zaciągniętych w latach ubiegłych w bankach. Spłata tego długu zaplanowana jest do 31 grudnia 2033 r. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia zawarto w rozdziale III SWZ.