Poland – Credit granting services – Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 3.037.093,00 zł z przeznaczeniem na pokrycie planowanego deficytu budżetu

1.Przedmiot zamówienia: udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 3.037.093,00 zł z przeznaczeniem na pokrycie planowanego deficytu budżetu. 2. Warunki zaciągnięcia kredytu: a) kwota kredytu: 3.037.093,00 zł b) okres kredytowania: od dnia podpisania umowy do dnia 31.12.2034 r. c) kredyt zostanie uruchomiony, oddany do dyspozycji Zamawiającego w terminie zgodnym z zadeklarowanym przez Wykonawcę w ofercie (nie później niż w ciągu trzech dni roboczych od dnia złożenia przez Zamawiającego pisemnej dyspozycji o uruchomieniu kredytu). d) Zamawiający zastrzega sobie prawo wykorzystania kredytu w transzach (wyłącznie do celów wyliczenia ceny przyjmuje się uruchomienie kredytu w jednej transzy w dniu 28 czerwca 2024 r.). e) maksymalny termin wykorzystania środków z kredytu ustala się do dnia: 31.12.2024 r. f) Wykonawca udzieli karencji w spłacie kredytu do dnia 30.03.2025 r. g) spłata kapitału następować będzie w ratach kwartalnych (w ostatnim dniu każdego kwartału) po okresie karencji, zgodnie z poniższym harmonogramem: Lp. Termin spłaty Rata kredytu 1. 31.03.2025 r. 50.000,00 zł 2. 30.06.2025 r. 50.000,00 zł 3. 30.09.2025 r. 50.000,00 zł 4. 31.12.2025 r. 50.000,00 zł 5. 31.03.2026 r. 45.000,00 zł 6. 30.06.2026 r. 45.000,00 zł 7. 30.09.2026 r. 45.000,00 zł 8. 31.12.2026 r. 45.000,00 zł 9. 31.03.2027 r. 45.000,00 zł 10. 30.06.2027 r. 45.000,00 zł 11. 30.09.2027 r. 45.000,00 zł 12. 31.12.2027 r. 45.000,00 zł 13. 31.03.2028 r. 45.000,00 zł 14. 30.06.2028 r. 45.000,00 zł 15. 30.09.2028 r. 45.000,00 zł 16. 31.12.2028 r. 45.000,00 zł 17. 31.03.2029 r. 45.000,00 zł 18. 30.06.2029 r. 45.000,00 zł 19. 30.09.2029 r. 45.000,00 zł 20. 31.12.2029 r. 45.000,00 zł 21. 31.03.2030 r. 45.000,00 zł 22. 30.06.2030 r. 45.000,00 zł 23. 30.09.2030 r. 45.000,00 zł 24. 31.12.2030 r. 45.000,00 zł 25. 31.03.2031 r. 45.000,00 zł 26. 30.06.2031 r. 45.000,00 zł 27. 30.09.2031 r. 45.000,00 zł 28. 31.12.2031 r. 45.000,00 zł 29. 31.03.2032 r. 120.000,00 zł 30. 30.06.2032 r. 120.000,00 zł 31. 30.09.2032 r. 120.000,00 zł 32. 31.12.2032 r. 120.000,00 zł 33. 31.03.2033 r. 120.000,00 zł 34. 30.06.3033 r. 120.000,00 zł 35. 30.09.2033 r. 120.000,00 zł 36. 31.12.2033 r. 120.000,00 zł 37. 31.03.2034 r. 200.000,00 zł 38. 30.06.2034 r. 200.000,00 zł 39. 30.09.2034 r. 200.000,00 zł 40. 31.12.2034 r. 197.093,00 zł Razem 3.037.093,00 zł h) Zamawiający zastrzega sobie możliwość nie pobrania w pełnej wysokości kwoty kredytu. i) od niewykorzystanej kwoty kredytu nie będzie pobierana przez Wykonawcę żadna opłata lub prowizja. Strony ustalą nowy harmonogram spłaty kredytu i dokonane ustalenia zapisane zostaną w formie aneksu do umowy. j) spłata odsetek następować będzie w okresach kwartalnych. Spłata odsetek odbywać się będzie tylko od kwoty faktycznie uruchomionego kredytu, na podstawie pisemnego zawiadomienia z banku o wysokości naliczonych odsetek przesłanego w terminie do 20 dnia każdego kwartału. k) jeżeli termin spłaty kredytu lub odsetek upływać będzie w sobotę, niedzielę lub inny dzień ustawowo wolny od pracy, spłata kredytu lub odsetek nastąpi w ostatnim dniu roboczym poprzedzającym termin spłaty. l) kredyt oprocentowany będzie według zmiennej stopy procentowej stanowiącej sumę stawki bazowej i stałej marży Banku przedstawionej w ofercie. Marża banku nie może ulec zwiększeniu w trakcie trwania umowy kredytowej. m) stawkę bazową stanowi WIBOR 1M, który obliczany będzie z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku, według notowania z ostatniego dnia kalendarzowego poprzedzającego rozpoczęcie danego okresu obrachunkowego i obowiązuje przez okres następnego miesiąca. W przypadku braku notowań stawki WIBOR 1M dla ostatniego dnia miesiąca, do wyliczenia stosuje się odpowiednie notowania z dnia poprzedzającego, w którym było prowadzone notowanie. Zmiana oprocentowania następuje z pierwszym dniem następnego miesiąca. O zmianie stopy procentowej spowodowanej zmianą stawki bazowej WIBOR 1M, Wykonawca będzie informował Zamawiającego na piśmie. n) przy naliczaniu odsetek przyjmuje się, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych, a rok ma 365 dni. o) Zamawiający zastrzega sobie prawo, bez ponoszenia dodatkowych kosztów do: - wcześniejszej spłaty kredytu lub jego części. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca umowy kredytu. - wcześniejszej spłaty poszczególnych rat w ramach danego roku budżetowego. p) wszelkie zmiany dotyczące terminu spłaty kredytu wymagają zgodnych oświadczeń woli Zamawiającego i Wykonawcy dla swej ważności w postaci pisemnej w formie aneksu do umowy. r) Zamawiający nie przewiduje żadnych prowizji bankowych i innych opłat w związku z obsługą, przygotowaniem i udzieleniem kredytu poza wymienionymi w SWZ, np. za wydanie zaświadczenia, sporządzenie aneksu do umowy. s) zabezpieczeniem kredytu będzie weksel In blanco wraz z deklaracja wekslową. t) marża bankowa i prowizja nie mogą być pobierane jednorazowo, lecz mają być wkalkulowane w raty kwartalne. u) Zamawiający oświadcza, że nie posiada zaległości w regulowaniu zobowiązań wobec instytucji finansowych (ZUS, US). w) w ciągu ostatnich dwóch lat nie została podjęta uchwała o nieudzieleniu absolutorium organowi wykonawczemu reprezentującemu naszą jednostkę. z) w ciągu ostatnich 5 lat na rachunkach bankowych Miasta i Gminy nie występowały zajęcia egzekucyjne ani nie toczy się żadne postępowanie egzekucyjne. Wykonawca przed zawarciem umowy zobowiązany jest sporządzić i przedłożyć Zamawiającemu do akceptacji projekt umowy zawierający postanowienia wymienione w niniejszej specyfikacji. Ciąg dalszy w SWZ.