Poland – Credit granting services – Udzielenie na rzecz Powiatu Wejherowskiego kredytu w wysokości 15.000.000,00 zł

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie na rzecz Powiatu Wejherowskiego kredytu w wysokości 15.000.000,00 zł w PLN z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego. 2. Zamawiający przewiduje się jedną transzę kredytu w dniu 1-09-2024r. w wysokości 15.000.000,00 zł. 4. Warunki płatności: 1) spłata odsetek od wykorzystanego kredytu będzie dokonywana w okresach miesięcznych na ostatni dzień roboczy miesiąca począwszy od ostatniego dnia miesiąca, w którym uruchomiono pierwszą transzę kredytu (planuje się uruchomienie pierwszej transzy kredytu na dzień 01.09.2024 r.) 2) spłata kredytu będzie dokonywana w okresach miesięcznych na ostatni dzień roboczy miesiąca począwszy od 31.01.2025r. 4.5. Zamawiający przewiduje spłatę kredytu spłatę kapitału w 120 miesięcznych ratach w wysokości 125.000,00 zł płatnych w terminie do ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca począwszy od 31.01.2025 r. 6. Oprocentowanie kredytu będzie naliczane według zmiennej stopy procentowej, ustalonej jako stopa bazowa powiększona o stałą marżę banku: 1) stopa bazowa: WIBOR dla jednomiesięcznych złotowych depozytów międzybankowych z ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca poprzedzającego okres obrachunkowy. Ustalona w ten sposób stawka bazowa obowiązuje od pierwszego dnia następnego miesiąca kalendarzowego, 2) stała marża banku dla całego okresu kredytowania określona przez wykonawcę w ofercie. 7. Przy naliczaniu odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni w roku czyli 365, a w latach przestępnych (tj. 2024, 2028, 2032) 366 dni i rzeczywistą liczbę dni w miesiącu. 8. Nie przewiduje się żadnych opłat i prowizji w szczególności związanych z udzieleniem, uruchomieniem i obsługą kredytu. 9. Zamawiający przewiduje wykorzystanie kredytu do dnia 31.12.2024 r. w zależności od potrzeb zamawiającego na wniosek lub wnioski zamawiającego składane do wykonawcy na 2 dni robocze przed uruchomieniem transzy. 10. Kwota kredytu nie uruchomiona do końca bieżącego roku nie będzie wykorzystana. Od niewykorzystanej kwoty kredytu nie będzie pobierana przez wykonawcę żadna opłata lub prowizja. 11. Zamawiający zastrzega sobie prawo do refinansowania wydatków poniesionych przed zawarciem umowy kredytowej dotyczących bieżącego roku budżetowego. 12. Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia jakichkolwiek opłat. Wcześniejsza spłata kredytu będzie skutkować proporcjonalnym obniżeniem kwoty należnych odsetek, które będą naliczane od pozostałej do spłaty kwoty zadłużenia. 13. Zamawiający przewiduje sposób zabezpieczenia spłaty kredytu w formie weksla własnego in blanco. Weksel i deklaracja wekslowa zostaną podpisane przez Zamawiającego przy kontrasygnacie Skarbnika 14. Na rachunkach Zamawiającego w bankach nie ciążą zajęcia egzekucyjne. 15. Zamawiający nie był i nie jest w restrukturyzacji w innych bankach. 16. Zamawiający nie posiada zaległych zobowiązań wobec ZUS lub US. 17. U Zamawiającego nie był prowadzony program postępowania naprawczego i nie przystępuje on do jego realizacji w rozumieniu ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych. 18. U Zamawiającego nie były prowadzone za pośrednictwem komornika sądowego działania windykacyjne na wniosek banków. 19. Zamawiający nie posiada zobowiązań z tytułu wykupu wierzytelności, forfaitingu, faktoringu, eFinancingu, leasingu, podpisanych umów w ramach partnerstwa publiczno-prawnego. 20. Zamawiający nie udzielił poręczeń i gwarancji innym podmiotom. 21. W ciągu ostatnich lat nie została podjęta uchwała o nieudzieleniu absolutorium organowi wykonawczemu Zamawiającego. 22. Zamawiający nie będzie wypełniał żadnych druków dostarczanych przez Wykonawców. 23. Zamawiający nie może dopuścić do powstania zadłużenia przeterminowanego, ponieważ skutkowałoby to naruszeniem dyscypliny finansów publicznych. Wyrażamy zgodę, aby oprocentowanie od zadłużenia przeterminowanego ustalane było w wysokości i wg zasad obowiązujących u Wykonawcy. 24. Zamawiający nie przewiduje tzw. „raty balonowej” tj. spłaty całości kapitału na koniec okresu kredytowania. 25. Zamawiający nie posiada udziałów/akcji spółek prawa handlowego. 26. Zamawiający nie dopuszcza składania ofert wariantowych. Wymagania dotyczące zatrudnienia osób na podstawie stosunku pracy 27. Zgodnie z postanowieniami art. 95 ust. 1 ustawy Wykonawca ma obowiązek zatrudnienia na podstawie umowy o pracę oraz osób wykonujących czynności objęte zamówieniem i polegające w szczególności na wykonaniu pracy w sposób określony w art. 22 § 1 ustawy z dnia 26 czerwca 1974r. Kodeks pracy (tj. Dz.U. z 2022r. poz. 1510 ze zm.). 28. Wykonawca lub zaangażowani przez niego podwykonawcy, zobowiązani są zatrudnić na podstawie umowy o pracę osobę/-y wykonującą/-e następujące rodzaje czynności: 1) kontakt z Kredytobiorcą – przyjmowanie dyspozycji Kredytobiorcy odnośnie transz kredytu, 2) wyliczanie należnych odsetek od kredytu, informowanie o bieżącym stanie kredytu, 29. Pracownicy wykonujący czynności, o których mowa w pkt. 28, winni być zatrudnieni na umowę o pracę w trakcie obowiązywania niniejszej umowy, co najmniej przez okres wykonywania czynności, o których mowa w pkt. 28.