Poland – Credit granting services – Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 8 800 000,00 zł z przeznaczeniem na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów, pożyczek i wyemitowanych obligacji oraz na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Brzeszcze

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 8 800 000,00 zł z przeznaczeniem na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów, poży-czek i wyemitowanych obligacji oraz na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Brzeszcze. Finansowanie zamówienia Zamówienie to jest finansowane ze środków własnych Gminy Brzeszcze. Podstawowe parametry kredytu: 1. Kwota kredytu 8 800 000,00 zł, 2. Planowany okres spłaty w latach 2025-2034 3. Daty rozpoczęcia spłat rat kapitałowych: 2025. 4. Oprocentowanie odpowiadające stawce WIBOR 3M powiększonej o marżę banku. 5. Rodzaj stawki bazowej (podstawowej) stosowanej przez Wykonawcę do ustalenia wysokości oprocentowania kredytu: WIBOR 3M – stawka zmienna, ustalana na podstawie notowań na dwa dni robocze przed rozpoczęciem kolejnego okresu kwartalnego (3-miesięcznego) okresu odsetkowego, z zastrzeżeniem, że w przypadku gdy stawka bazowa WIBOR będzie ujemna to przyjmuje się stawkę bazową na poziomie 0,00%. Zmiana oprocentowania kredytu następować będzie w okresach 3-miesięcznych, w zależności od zmiany stawki WIBOR 3M, w dniu, który swą datą odpowiada dacie uruchomienia kredytu lub pierwszej transzy kredytu, określonej na dwa dni robocze przed dokonaniem zmiany. W przypadku, kiedy w danym miesiącu, przypadającym w terminie okresowej zmiany oprocentowania, brak jest daty odpowiadającej dacie uruchomienia kredytu (np. 30 luty), to zmiana następuje w ostatnim dniu tego miesiąca. 6. Marża: stała, dla całego okresu kredytowania - obowiązywania umowy kredytowej - pozostaje na niezmienionym poziomie. Ustalana indywidualnie przez Wykonawcę. Nie może mieć wartości ujemnej. 7. Rodzaj oprocentowania: zmienne - zmiana następuje na skutek zmiany stawki bazowej (podstawowej). 8. Raty kapitałowe płatne w okresach półrocznych: 31.03. i 30.09. – harmonogram w załączeniu 9. Odsetki będą wypłacane w okresach półrocznych (6 - miesięcznych) płatne w terminie do 31 marca i 30 września, z zastrzeżeniem, że pierwszy okres odsetkowy może wynosić maksymalnie 12 miesięcy. 10. Przy naliczaniu odsetek stosuje się kalendarz rzeczywisty, rok liczy 365/366 dni. 11. Gdy termin spłaty rat lub odsetek przypadnie na dzień wolny od pracy to spłata nastąpi w następnym dniu roboczym. 12. Informacja o wysokości odsetek podlegających spłacie w danym okresie przekazywana będzie przez Wykonawcę w terminie do 25-go dnia miesiąca przed terminem spłaty w formie elektronicznej na adres gmina@brzeszcze.pl. 13. Zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. 14. Zamawiający nie będzie otwierał odrębnego rachunku u Wykonawcy zamówienia w celu obsługi udzielonego kredytu. 15. Zamawiający zastrzega sobie prawo nieskorzystania z kredytu w części lub w całości bez jakichkolwiek opłat, prowizji itp. przy czym Zamawiający gwarantuje, że skorzysta minimum z kwoty 5.309.092 zł. Dodatkowe informacje: 1. Na rachunkach bankowych Zamawiającego nie występują zajęcia egzekucyjne, 2. Zamawiający nie posiada zaległości wobec ZUS i US. 3. Zamawiający informuje, że zobowiązania wobec banków, firm leasingowych oraz innych instytucji finansowych, rządowych oraz samorządowych regulowane są terminowo i aktualnie nie występują zaległości w regulowaniu zobowiązań wobec ww. instytucji. 4. Zamawiający informuje, że aktualnie nie toczy się przeciwko Zamawiającemu postępowanie egzekucyjne w kwocie wyższej niż 0,1% dochodów za ostatni rok budżetowy ani w kwocie wyższej niż 100 000 zł. 5. Zamawiający informuje, że zobowiązania Zamawiającego z tytułu zaciągniętych kredytów nie są objęte restrukturyzacją i w ostatnim roku nie występowało przeterminowanie w ich spłacie. 6. Zamawiający informuje, że nie zawieszono organów Zamawiającego, nie ustanowiono zarządu komisarycznego. Zamawiający nie realizuje programu postępowania naprawczego, nie skieruje ani nie skierował do opinii RIO takiego programu. 7. Skarbnik Gminy Brzeszcze złoży kontrasygnatę na umowie kredytu i deklaracji wekslowej. 8. Zamawiający posiada wieloletnie zobowiązania wynikające z podpisanych umów z podmiotami zależnymi realizującymi zadania własne gminy np. umowa o zarządzanie i administrowanie lokalami i budynkami stanowiącymi własność Gminy Brzeszcze oraz obsługę lokalnej kotłowni w Zasolu, na administrowanie i utrzymanie targowiska miejskiego przy ul. Mickiewicza w Brzeszczach, dotacja dla innej jst na usługi przewozowe w zakresie lokalnego transportu zbiorowego realizowanego w formie miejskiej komunikacji autobusowej na liniach komunikacyjnych. 9. Zamawiający nie posiada umów o partnerstwie publiczno-prywatnym. 10. Planowany do zaciągnięcia w roku 2024 kredyt w kwocie 8 800 000 zł. zostanie przeznaczony na: a) spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów, pożyczek oraz wyemitowanych obligacji – do kwoty 5 309 092,00 zł; b) deficyt budżetu Gminy Brzeszcze – do kwoty 3 490 908,00 zł.