Poland – Credit granting services – „Udzielenie i obsługa bankowa kredytu długoterminowego w wysokości 4.000.000,00 zł (słownie: cztery miliony złotych) na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Troszyn oraz spłatę wcześniej zaciągniętych pożyczek i kredytów w 2024 r.”

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa bankowa kredytu długoterminowego w wysokości 4.000.000,00 zł (słownie: cztery miliony złotych) na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Troszyn oraz spłatę wcześniej zaciągniętych pożyczek i kredytów w 2024 r. 2. Uruchomienie kredytu nastąpi na podstawie dyspozycji Zamawiającego złożonej w Banku w terminie wskazanym w ofercie jednak nie później niż na cztery dni robocze przed planowaną datą wypłaty, w dowolnych kwotach, terminach i transzach. Planowany termin uruchomienia kredytu: 29 listopad 2024 r. 3. Zamawiający zastrzega sobie: 1) prawo rezygnacji z części kredytu, bez dodatkowych kosztów, przy czym Wykonawca nie będzie pobierał żadnych innych opłat od niewykorzystanej części kredytu, 2) karencję w spłacie kapitału do dnia 30 marca 2026 r., bez pobrania prowizji oraz opłat z tego tytułu, 3) możliwość wcześniejszej jednorazowej spłaty kredytu w całości lub kilku spłat w części, bez ponoszenia dodatkowych kosztów (opłat, prowizji, itp.) – o planowanej przedterminowej spłacie kredytu Zamawiający poinformuje z 3-dniowym wyprzedzeniem, 4) prawo do zmiany treści umowy w zakresie terminów, harmonogramu spłat rat kapitałowych i ich wysokości bez pobrania prowizji oraz opłat z tego tytułu, przy czym zmiana ta nie może spowodować wydłużenia okresu spłaty kredytu. 4. Odsetki od wykorzystanego i niespłaconego kapitału będą płatne ostatniego dnia każdego miesiąca, przy czym pierwsza rata odsetkowa płatna będzie ostatniego dnia miesiąca, w którym uruchomiono kredyt. W przypadku gdy ustalony dzień miesiąca będzie dniem wolnym od pracy, to Zamawiający ureguluje wymagane odsetki w pierwszy dzień roboczy przed wyznaczoną datą zapłaty. 5. Odsetki będą naliczane wyłącznie od kapitału niespłaconego. Odsetki od faktycznie wykorzystanego i niespłaconego kapitału będą ustalane według zmiennej stopy procentowej obliczonej jako suma zmiennej stawki bazowej WIBOR 1M lub WIRON 1M i stałej marży banku (lub pomniejszonej o oferowany upust). 6. Koszty obsługi kredytu (cenę kredytu) stanowią: - oprocentowanie kredytu: liczone od wykorzystanego kredytu według zasady - stawka bazowa WIBOR 1M lub WIRON 1M notowana na dwa dni robocze przed podpisaniem umowy kredytu w pierwszym okresie jedno – miesięcznym oraz stawka bazowa WIBOR 1M lub WIRON 1M notowana na dwa dni robocze przed rozpoczęciem kolejnych okresów jedno – miesięcznych powiększona lub pomniejszona o marżę stałą wynikającą z oferty stanowi wysokość oprocentowania w miesiącu następnym. Koszty związane z prowadzeniem rachunku kredytowego oraz wszelkie opłaty związane z obsługą kredytu wykonawca jest zobowiązany wliczyć do marży w taki sposób, aby skalkulować i przedstawić jedną stawkę procentową, której wysokość jest wiążąca przez cały okres kredytowania. Nie dopuszcza się naliczania żadnych innych opłat (np. za prowadzenie rachunków, przelewy). - prowizja: liczona jako % od wykorzystanej kwoty kredytu, płatna po uruchomieniu kredytu na podstawie noty wystawionej przez wykonawcę, w ciągu 5 dni od otrzymania. Prowizja musi zawierać wszystkie opłaty, które są związane z uruchomieniem kredytu. 7. Zaproponowaną przez Wykonawcę stawkę bazową tj WIBOR 1M lub WIRON 1M, będzie można zmienić tylko w przypadku braku publikacji zaproponowanej stawki bazowej. 8. Spłata kapitału będzie następowała w ratach kwartalnych począwszy od 31 marca 2026 r. W przypadku, gdy termin spłaty kredytu przypadnie w dzień wolny od pracy, to Zamawiający ureguluje wymaganą ratę w pierwszy dzień roboczy przed wyznaczoną datą spłaty. Spłata kapitału nastąpi w 56 ratach. 9. Zasady spłaty kapitału mogą ulec zmianie w przypadku niewykorzystania całej postawionej do dyspozycji Zamawiającego kwoty kredytu. Polegać to będzie na tym, że zmieni się proporcjonalne wysokość ustalonych raty na rzecz Banku, ale nie ulegnie skróceniu okres spłaty zobowiązań gminy wobec Banku. Skrócenie okresu spłaty kredytu może nastąpić tylko w przypadku wcześniejszej spłaty kredytu. 10. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową. Wykonawca (Bank) nie będzie żądał innego zabezpieczenia kredytu. 11. Wszelkie rozliczenia pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą będą prowadzone w walucie polskiej (PLN). 12. Celem wstępnego zbadania zdolności kredytowej Zamawiającego udostępnia się jako załącznik Nr 10 do SWZ niżej wymienione dokumenty : 1) budżet Gminy Troszyn na 2024 r.; 2) Opinie RIO o budżecie; 3) sprawozdania za II kwartał 2024 r.: Rb-27S, Rb-28S, Rb-Z, Rb-N, Rb-NDS; 4) Uchwałę Nr IV/19/24 Rady Gminy Troszyn z dnia 30 września 2024 r. w sprawie zmiany uchwały budżetowej na rok 2024; 5) Uchwałę IV/18/24 Rady Gminy Troszyn z dnia 30 września 2024 r. w sprawie zmiany Wieloletniej Prognozy Finansowej Gminy Troszyn na lata 2024 – 2039; 6) Uchwałę XLVI/335/23 Rady Gminy Troszyn z dnia 29 grudnia 2023 r. w sprawie zaciągnięcia długoterminowego kredytu w 2024 roku; 7) Decyzję o NIP i REGON; 8) Zadłużenie – stan na 30.09.2024 r.; 9) Sprawozdanie z wykonania budżetu za 2023 r. wraz z opinią RIO o tym sprawozdaniu; 10) Uchwała Rady Gminy w Troszynie w sprawie powołania Skarbnika Gminy; 11)Zaświadczenie o wyborze Wójta Gminy Troszyn. 13. Na rachunkach Zamawiającego w bankach nie ciążą zajęcia egzekucyjne. 14. Zamawiający nie był i nie jest w restrukturyzacji w innych bankach. 15. U Zamawiającego nie był prowadzony program postepowania naprawczego i nie przystępuje on do jego realizacji w rozumieniu ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych. 16. U Zamawiającego nie były prowadzone za pośrednictwem komornika sądowego działania windykacyjne na wniosek banków. 17. Zamawiający nie posiada zobowiązań z tytułu: forfaitingu, faktoringu, eFinancingu, leasingu. 18. Zamawiający nie udzielił poręczeń i gwarancji innym podmiotom. Szczegółowe informacje dotyczące przedmiotu zamówienia zawarto w SWZ.